“央行注销上海畅购支付牌照 涉案金额数亿元”

本篇文章2457字，读完约6分钟

本报记者包慧上海报道

1月7日零时左右，央行官网在其醒目位置连发两文，公告注销在上海购买的支付牌照。

上海顺利认购已成为第三家被央行注销牌照支付的支付企业。 年下半年，浙江易士和广东益民分别成为中国第三方支付领域第一家和第二家被央行处罚支付牌照的支付企业。

在上海的顺利购买，是迄今被取缔牌照的支付企业中业务经营范围最广、相关金额最高，对人们的影响最大。 在上海可以顺利购买的业务范围涉及5个省市，但此前注销牌照的两家企业，浙江易士和广东益民相对影响范围较小，业务范围仅限于一个省的范围内，业务类型只有预付卡的发放和受理

7日，可靠的知情人士向21世纪经济报道记者表示，上海顺利购买和挪用准备金可能造成的损失达数亿元。 上海畅通无阻的购房浪潮始于去年，但直到现在才被处置，首先是央行维护持卡人的权益，为了不发生持卡人的集体事情，寻找接盘。 因此，虽然在上海的顺利采购去年被曝光了问题，但直到今天仍未得到处置，中间的时间用于选择接收盘和信息表达业务的承接方案等。

21世纪经济新闻记者报道，许多大企业试图接受上海顺利采购留下的烂摊子，但最终交银国信资产管理有限企业被选为央行。

由于挪用客户准备金而造成的重大损失

央行表示，顺利购买企业存在以下严重违规问题。 一是通过直接挪用、资金隐匿、架空后台交易等方法，大量违规挪用了顾客准备金，造成了重大损失。 二是伪造财务账簿和业务报告，欺骗和隐瞒顾客准备金的流向，规避相关监管要求。 三是拒绝、阻碍相关检查、监督。 相关行为严重损害持卡人的合法权益，扰乱支付服务市场秩序，性质恶劣，情节严重。

除注销牌照外，央行对上海畅通的处置措施还包括将企业及相关责任人移交司法部门进行立案侦查，追究刑事责任。 目前，上海顺利采购公司服务有限企业的实际管理人员已被公安部门依法采取强制措施。

21世纪经济报道记者称，上海挪用客户准备金留下的漏洞达数亿元。

上海顺利采购商服务有限公司成立于2006年11月，年8月获得支付业务许可证，在上海、江苏、浙江、安徽、山东开展预付卡发行与受理业务及网络支付业务。

央行还表示，以防范支付服务市场系统性和区域性风险的发生为主线，与网络金融业的专项整治行动相结合。 并加快建立非银行支付机构客户准备金集中存款制度，将机构间清算工作纳入统一体系，从根本上防范客户准备金挪用风险和相关体系风险，防止支付机构跨行业经营、变相吸收存款。

央行还霸气地强调，对发生重大风险事故和严重违规事件的非银行支付机构，一律依法注销支付业务许可。

企业并购风险发生后，央行在全国开展了预付卡客户准备金的安全检查工作。 央行相关负责人回答记者提问时介绍说，从审计情况看，领域风险整体可控，个别单位在客户支付款真实性方面存在异常情况，已经要求相关单位限期补缴。

从目前领域的现状来说，许可的取消也不止这三家公司。 一位第三方支付企业高管向21世纪经济新闻记者表示，今后，业务严重违规和经营不善的第三方支付公司可能面临被注销牌照支付的危险。

据统计，央行从年开始数次共批发270张第三方支付牌照。 数十家支付公司明年将相继面临支付牌照的有效期限。

接盘侠交银国信[/s2/]

官网显示，交银国信资产管理有限企业成立于年9月，注册资本1亿元人民币，完全由交银国际信托有限企业控股，在上海市虹口区注册。

交银国信资产管理有限企业股东是国内首家国有股份制商业银行直接投资控股的信托企业交银国际信托，拥有商业银行、投资银行、信托、基金等资深工作背景的专业队伍，具有交通银行的实力背景、资源互联网和企业品牌信用支持。 这也可能是被选为中央银行的理由。

在央行的督促下，顺利筹集企业资金，弥补资金缺口，保证预付卡正常使用。 目前，上海畅化企业官网发表声明称，符合条件的个人(自然人)持卡人持有的畅化预付卡的卡内结余和发卡规定下的相关权利由交银国信资产管理有限企业承担。

对于用于顺利购买持卡人手中卡的预付卡，交银国信资产管理有限企业以预付卡内余额的8.5折的价格进行收购。 也就是说，持卡人将面临15%的资金损失。

对此，央行负责人在回答记者提问时表示，预付卡的发行本身就是公司的行为。 对购买企业非法挪用造成的持卡人损失，应当采用公司资产偿还。 交银国信资产管理有限企业以预付卡卡内结余8.5折的价格进行收购，与顺利认购的企业在商业上大致协商明确，并得到人民银行和地方政府、相关部门的同意。

在深入检查企业资产负债情况后，央行还督促购房企业继续受理部分商户预付卡，办理持卡人新闻登记工作。 央行还制定了处理措施和应急方案，在相关的四省一市之间建立了联动的就业机制，妥善解决了持卡人的投诉。

央行也不会被交银国信冤枉。 我个人预计后期央行应该向交银国信发放支付牌照，或者交银国信设立新企业领取牌照。 一位支付领域的老手对21世纪经济报道记者说。

根据交银国信的公告，对顺利购买企业预付卡的收购提出了许多条件。 收购期限为年1月4日至年2月20日，其中春节假期的2月7日-2月13日期间暂停在当地的收购登记。

持卡人在收购期限内累计要求收购的已购买预付卡资金余额(含人工成本)超过20万元的，作为已购买企业发行的个人需要抬头，提供金额比较超过20万元的原始预付卡收据。

另外，持卡人为非自然人(个人)、顺利购买预付卡以外的其他债权、持有他人身份证件或者持有文件委托他人顺利代为收购预付卡的， 顺利购买卡的收款账户如果持卡人同名的银行借记卡账户或收款账户不是企业/公司等非自然人口账户，顺利购买的企业在预付卡系统中显示为未激活状态的顺利购买卡时，银国信不会收购。

央行表示，是否接受收购交银国信资产管理有限企业债权是每位持卡人(自然人)的自主选择。 不受收购安排的自然人持卡人，以及顺利认购企业的非自然人持卡人和其他债权人应当按照法律规定和合同约定向顺利认购的企业主张权益。

(曾芳先生，如果您有意见或建议，请与曾芳@ @ 21 Jingji联系) ) ) ) ) ) ) ) ) ) )。

来源：UI科技日报