“揭开“庞氏骗局”神秘面纱：e租宝大大集团泛亚等相继倒下”

本篇文章3527字，读完约9分钟

摘要: 什么是庞大的诀窍？ 是对金融业投资欺诈的总称。 那么，本应该离我们很远的名词为什么会逼近我们的生活，给很多投资者带来很大的损失呢？ 让我们检查一下明年最有名的庞克诀窍，一步步揭开庞克诀窍的神秘面纱。

年将悄然落下帷幕，对许多投资者来说，年将是非常难忘的一年。 股市这一年让人们感受到过山车般的刺激，狂躁的涨跌让多少人一夜暴富，多少人倾家荡产？

动荡的股市打动了很多人的心，他们选择了投资相对稳定的财富科技商品。 虽然是所谓的p2p领域，但p2p领域带来了丰厚的利润，其背后隐藏着巨大的危机，谁想到过许多投资者都经历了意想不到的庞大诀窍？

庞氏骗局是金融业投资骗局的总称。 那么，本应该离我们很远的名词为什么会逼近我们的生活，给很多投资者带来很大的损失呢？ 让我们检查一下明年最有名的庞克诀窍，一步步揭开庞克诀窍的神秘面纱。

e租宝被警方认定涉嫌非法集资，通过侦查查获赃款，挽回损失

对于频繁投资理财的朋友们来说，e租宝的名字并不陌生。 在央视信息播出前的黄金时段打广告，融资规模达到700亿元以上的这个互联网金融平台上线仅一年多就轰然倒下，倒下的原因涉嫌非法集资。

租宝成立于年2月，是安徽省钰诚集团的全资子公司，表面由美女总裁张敏管理，实际上由钰诚集团董事长丁宁掌握全球。 随后，调查显示，丁宁私生活奢华，挥金如土，有行贿犯罪行为。 企业以融资租赁债权交易为主。 从成立之初到12月被调查，短短一年多的时间里，这家互联网金融企业以近乎疯狂的速度扩张，客户数量达到500万人，累计交易额达到729亿元，领域排名第三，创造了互联网金融业的奇迹。 在这种乍一看风光无限的企业背后隐藏着巨大的欺诈。 现在，E租宝被警察认定有非法集资的嫌疑，立案调查并没收了赃物。

a2p模式的疯狂虚标、假标资金无第三方资金主机

模式:E租宝使用融资租赁+互联网融资，即A2P ( A2P )模式，将融资租赁公司的高质量债权转化为投资产品，普通投资者直接参与实体公司融资，节约中间价盈利。 a2p模式本身可能存在时间不匹配和融资租赁企业刚刚挤兑等短板带来的风险。 但是，在资金托管方面，一位投资者投资了ECR平台上的项目，绑定银行卡后将钱直接充值到ECR账户，没有实现第三方资金托管。 疯狂的虚标、假标，去年10月在E租宝发布借款标的309家借款企业中，有292家涉嫌虚假标！ EFA承诺客户为9%14.6%的年收益，理财师提成额为1%，其财富科技商品价格将达到10%-15%以上，为领域的两倍。

(/S2 ) )被揭发大型集团违法行为的顾客兑付业务突然停止了(/S2 ( ) )。

冠以租宝第二位的大型集团也与e租宝一样，涉嫌具有非法集资和传销的性质。 大集团年成立于上海市陆家嘴金融贸易区，是申顿集团的子公司之一，主要业务为资本运营、项目投资。 但是，对于几乎看不到正常业务的这家企业，截至去年10月，大型集团在全国开设了23家省企业、4家直辖市企业、229家市企业、374家分公司企业、717家分公司企业。 员工人数更是达到了5万到8万人。 但是，在资金来源、投资标的等许多阶段都存在风险问题。 年12月，一大集团被曝光非法集资，总经理马申科被警方带走调查的信息瞬间引爆网络。 12月26日，大型集团主页发布停业整顿公告。 大型集团的相关账户被依法冻结，目前所有顾客的兑换业已经停止。

从工作人员身上榨取资金

投资项目的盈利模式不明确

模式:大型集团及其关联企业涉嫌非法集资，且投资项目盈利模式不清晰，许多项目涉嫌自我融合。 大型集团对外标榜金融企业，推出各种各样的理财产品。 虽然自称从事私募股权基金业务，但很多疑点表明私募股权基金只不过是空壳，所谓业务不过是有名无实而已。 与其他平台略有不同，大型集团筹集的资金大多不是投资者，而是集团内的员工自身。 为了激励员工，也为了开设银行，开发降息红色革命老区的招牌，员工需要血淋淋地为联合而同甘共苦。 最重要的是这个环节，传销性质极其浓厚。 招募员工高薪邀请，但是进来后首先要有拉客的投资实绩，才能转为正面。 事务员必须向行政人员购买产品，拉拢顾客。 大集团网上大宝累计投资接近1亿9千万，但其网上融资规模没有详细数据。 据媒体报道，大型集团郑州企业自去年开始营业以来，一个营业部每月获得十几亿融资金，其在线规模与E租宝旗鼓相同。 虽然在线上看起来只有1亿9千万，但很难想象实际上牵扯了多少资金。 可怕的是，数十上百万的资金在pos机上刷卡。 网上顾客首先是中老年人，有些人甚至连银行卡都不能用。

泛亚日金宝被调查为有色金属投资泡沫

网络金融事件频发期间，泛亚这个有色金属交易平台也没能逃过调查的命运。 泛有色金属交易所由创始人单九良在云南创立，拥有20年的期货企业和现货交易所运营管理经验。 泛亚有色金属交易所与很多p2p平台不同，经营的是有色金属交易。 即通过挂牌实物交易方法为稀有金属公司提供购销和融资服务。 这样的交易本质上没有任何问题。 但是，年7月，旗下的产品日金宝发生了兑换。 挤兑事件发生后，泛亚接受有关部门查处，泛亚遭遇空前危机，面临挤兑，泛亚有色金属交易所宣布重组，老总和总单九良均处于失联状态。

基于高溢价的收益模型

模式:泛亚执行每日接收申报。 履行全额购买商品的义务，出售商品的义务。 但是，如果支付了万分之五的延迟交叉收费，也可以延迟接受。 由于泛亚存在较高的溢价和由此导致的交割延迟，大多数情况下买方不愿意交割。 这是因为，每天必须向空的人支付五万分之一的延迟交接费。 年，多头支付空首付的延迟交割费，曾历时10个月。 基于持续延迟交割费，泛亚开始受托业务(即日金宝)，市场准入门槛为10万元。 这项业务吸引了很多个人投资者。 通过推出受托业务，引入个人投资者，泛亚向泛亚有色金属交易所这个封闭的市场引入了大量流动性，推高了交易量，推动了产品价格的进一步上涨。 这样，最早期的投资者们无疑赚到了钱，并被口口相传，越来越多的投资者加入进来。 目前，日本金宝的受害者涉及全国20万投资者，金额超过400亿。

诱惑人的mmm金融互助高收益吸引众多投资者

去年，一个叫mmm的金融支持平台火爆。 20世纪90年代初，俄罗斯人谢尔盖·； 马夫罗季创立了mmm金融金字塔。 这个项目只用了三年就在1997年崩溃了，为此他坐了四年半的牢。 2007年5月，马夫·罗季出狱，按原模式复工，该平台于年5月传入中国。 打着建立普通人的社区，互相无私帮助的旗号，以月收入30%的超高收益率，聚集了许多参加者。 国外的圣诞节刚过，mmm主张崩溃再次开始。 官方的说法是冻结，同时说半年内可以偿还这笔债务。

盈利模式问题典型的庞氏诀窍

模式: mmm金融互助社区标榜自己是国际互助社区，通过相互给予的模式实现财富，每月获得投资总额30%的利息，这种模式是典型的庞氏诀窍。 mmm不在意借钱的人是否逃跑，借钱的人的投资是否能得到30%的月度回报。 因为不是那种贷款关系。 mmm不存在需要借钱的人，也不存在还款机制，借钱的是实际投资取现完毕的人。 在网贷平台上，客户可以借100美元跑，但是在mmm上，租100美元之前必须自己出80美元。 换言之，要入场，先投资填补房子的漏洞，然后等下一家来接。 所以，早起的投资者可能会通过平台获利，但最后的投资者一定会血本无归。

从水果营神话的崩溃急速扩大到轰然倒下

从迅速扩张到轰然倒塌，水果营的倒塌，再次给沉迷于致富神话投资的人们泼了冷水。 水果营创立于深圳前海深港合作区，是一家水果o2o电子商务公司。 短短一年内，水果营从最初的广西南宁扩展到20多个城市，开设了300多家店。 去年12月中旬，水果营在全国各地数百家店遭遇全面关闭。 此后，许多受害者被追债，旗下5000多名员工被拖欠工资，十几万会员的预付款无法结清，投资者的资金、供应商的货款、水果营最终涉及的资金可能在3亿元以上。

经营价格持续上升的合作伙伴众包难以掩盖危机

模式:水果营利用合作伙伴众包融资方法进行规模扩张，陆续开设新店。 其单点投资额100万元，北上广深120万元。 直营店的投资者是企业的有限合伙人，不参与店的经营，不拥有店的股份，只参与分红。 店铺开业后，水果营销以充值1000元送1000元的优惠和高额折扣吸引顾客办理预付卡。 水果的经营大规模扩大，不容易保证店铺经营人才的专业性，其亏损价格急剧上升。 除了各项支出的货款、员工工资、租金等基本价格外，还会加上高额折扣、高损失、月销售额10%的股东收益。 水果店的毛利率通常为30%。 水果的经营不太容易正常地经营下去。 水果营的快速发展趋势也证实了运营模式的问题。 很多客人在水果露营开始时折扣很大，水果也很好。 渐渐地品种变少，质量也变差，价格也上涨，每次去都会被问要不要加钱。 如果卖水果不赚钱，大规模做分店图是什么？ 无非是投资者的投资金和顾客的准备金。 毕竟，玩乐又是借新换新的手段。

(/S2 ) )卓达件持续发酵卓达集团被压在风口浪尖上(/S2 ) )。

卓达房地产集团有限企业是石家庄家喻户晓的民营企业，也是河北地区房地产开发商的巨头。 但是，最近众所周知的不是房地产巨头的身份，而是民间融资。 卓达集团虽然没有金融领域的资质，但正在推广金融财富科技商品。 卓达新材料销售的财富科技商品在河北省内火爆销售，年化收益率达到20-30%，吸引了40万多投资者参与，募集资金超过100亿元。

没有领域资格的民间融资可能是违法的

模式:卓达集团名义上销售的是财富科技商品，实质上是变相的民间融资。 财科技商品是指商业银行和正规金融机构自行设计发行，将募集的资金按照产品合同约定投入相关金融市场，购买相关金融产品，获得投资收益后，按照合同约定分配给投资者的财科技商品。 也就是说，理财产品只是由商业银行和正规金融机构设计发行，卓达没有资格。 但是，在民间融资中，将借款诉求设计为理财商品的现象很常见，卓达就是其中之一。 年11月，在银监会主导的九部委处置非法集资部际联席会议上，央行对民间借贷的监管&lsquo； 红线确定了民间借贷机构不能将借款指控设计成财务技术商品卖给贷款人。 卓达每年都违规销售这些财物科技商品。

金赛银的60亿吓诈负责人王维奇跑

去年9月底，中国平安北京分企业销售的理财产品面临挤兑危机，该理财产品的发行商深圳金赛银行基金倒闭。 数百名投资者在北京金融街集结的中国平安集团北京分企业楼下面向平安集团维权，投资者认为是平安保险的产品而买下，但表示合计投资的60亿元投资款已经飞走。 其创始人王维奇也已经在路上了。 平安企业声称事情是业务员个人违规推送金赛银产品造成的。 至此，另一家诈骗企业浮出水面。

以高额利润吸引大量民间投资，因涉嫌金融诈骗推迟兑付[/s2/]

深圳金赛银基金管理有限企业是以产业基金、并购基金等发行和管理为主要业务的专业基金管理机构。 但是，没有资格推进信托，只能进行有限的合作项目。 此外，风控均为非专业人士，因此不具备兑换资格。 金赛银基金企业利用高额利润，死守大量民间投资。 基金到期，延迟不兑付。 涉嫌非法集资、金融诈骗。 金赛银使用金融诈骗最常用的手段，进行拖延和诈骗。 金赛银去年4月已经不能兑换，也不支付员工工资了； 4月24日制定紧急方案，承诺5月兑付利息，6月兑付部分本金，但这些承诺都化为泡影； 7月8月，金赛银再次就6个项目出台了兑换表，但依然是泡影。 他还主张进入新三板。 那个时候，可以找到托盘，但依然是泡沫的影子。 然后9月6日，王维奇公布了救盘重生事业计划。 再加上一连串空的第一张支票后，创始人王维奇退场了。

至今仍有许多投资者深陷各种欺诈之中，但庞氏欺诈的模式利用人们贪婪的本性，常常被欺骗，一无所知。 总是误以为自己是最聪明的人，其实，最聪明的人在哪里能相信这种天山馅饼掉下来的事件呢？ ！

当然，没有监管的金融领域不是正常的领域。 而且，像ECR这样的模特今后也会陆续登场，只有擦亮大家的眼睛，不被好处所引导，才能识别庞科茨的本性。

在此，小编整理了一些投资建议，希望能帮助投资者更好地识别庞氏骗局，为广大投资者提供参考。

1 .投资转化率是否超过同期水平

2 .投资资产新闻是否披露不完备

3 .是否夸大了无风险的高收益，让投资者误解了呢

4 .第三方评级机构的评价是否过低

最后，许多投资者建议保持良好的心态，心静如水自然清净，千万不要急于盈利，要合理投资，有远见才能得志。

来源：UI科技日报