“年底前电话所有实名 银行转账资金全天候后到”

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9月23日，最高人民法院、最高人民检察院、公安部、工业和新闻部、中国人民银行、中银领域监督管理委员会等六部门联合发布《关于防止和打击电信网络诈骗犯罪的通告》(以下简称《通告》)，其中电信公司截至去年10月底，所有电话 规定时间内未完成真实身份新闻登记的，一律停止。 业界将其称为史上最严厉的电信网络诈骗政策。

措施:到年底为止，电话的所有实名

《通告》确定电信公司(包括移动转售公司，下同)严格执行电话客户实名新闻登记制度，到年10月底，所有电话实名率达到96%，到年底达到100%。 未实名登记的公司和个人，应要求对所持电话进行实名登记，未在规定时间内完成实名新闻登记的，一律停止。 通信公司在为新加入的顾客办理实名新闻登记手续时，必须核实顾客的身份新闻，并在现场拍摄和保存顾客的照片。

解密:即使执行实名也能保护消息

据悉，目前三大运营商在电话实名制方面已经按照国家相关规定执行。 但是，近年来兴起的虚拟运营商，也就是移动转售公司，在实名制上存在漏洞，一点点的号码段成为垃圾邮件发送的首要号码。 360首席反诈骗专家裴智勇向广州日报记者表示，希望加快电信卡实名制的实施，并加强顾客个人新闻保护对策。 如果不保护顾客的个人信息，当顾客信息被不法分子获取时，佩鲁昂可以担心不法分子，更准确地进行诈骗行为。

措施:同一运营商在5张以内发行卡

除加快实施手机号码实名制外，还要求通信公司立即开展一证多卡客户清理，对同一客户在同一基础通信公司或同一移动转售公司较有效采用的电话卡达到5张时，该公司不得为此开设新的电话卡 另外，要求通信公司和网络公司采取措施，切断网络号码变更软件在网上的公开、检索、发布、销售渠道，严禁非法运行、经营网络号码变更电话。

电信公司严格规范国际通信业务出入口局呼叫号码传输，全面实施语音专线规范化整理和呼叫鉴别权，提高网内网间虚假呼叫发现和监听力，及时清理规范第一号通、商务总机、400等电话业务，一律依法经营网络电话业务 责令违规经营的各级代理商限期改正，逾期不改正的，一律吊销执照，要严格追究民事、行政责任。 移动转卖公司必须依法开展业务，对不慎多次违规的移动转卖公司，依法坚决查处。

解密/ S2/: sp端口也应该包括在维护中

《通告》要求整理一证多卡，并且还对钓鱼网站广泛采用的400部电话进行管理，不法分子的犯罪工具必须严加管控。 但是，业内人士表示，从上述“通告”的复印件中，没有看到对运营商开放的公司sp端口的管理维护。 广州日报9月20日报道“小心虚假政务邮件10657”，个别不法分子利用sp平台发送以10657号开头的诈骗邮件，邮件中采用了××政务的复印件，似乎更令人困惑。 上述360首席反欺诈专家裴智勇表示，目前电信运营商对sp端口的管理非常严格，一旦发现问题，将很快被屏蔽。

措施:汇款资金全天候后到达

《通告》还向商业银行提出要求，抓紧完成借记卡库存清理工作，严格执行了同一客户在同一商业银行开立借记卡不得超过4张等规定。 任何单位和个人不得出借、出借、出售银行账户(卡)和支付账户，构成犯罪的依法追究刑事责任。 从2007年12月1日开始，同一个体只能在同一银行领域的金融机构开设一个ⅰ类银行账户，而在同一银行以外的支付机构只能开设一个ⅲ类支付账户。 年后，银行领域金融机构和非银行支付机构对区市级以上公安机构认定的银行账户(卡)或支付账户进行放贷、出售、购买的机构和个人及相关组织者，假冒他人身份或虚构代理关系的银行账户)卡或支付 5年内停止其银行账户)的非柜面业务、支付账户的全部业务，3年内不得开立其新账户的经区市级以上公安机关认定为不法分子用于远程信息技术诈骗犯罪的相关账户，在相关账户开户人名下的其他银行账户上

从年12月1日开始，个人通过银行现金自动柜员机汇到非知名账户的，资金全天候入账。

解读:大数据观察异常用卡

如果限制一个身份证同一家银行最多4张卡，可能会增加罪犯犯罪的难度。 资金全天候入账，意味着在银行全天候停留，受害者很可能在全天候内意识到自己被骗了，无法成功诈骗者。 新闻安全专家还建议，利用大数据观察的先进技术，对频繁发送邮件、打电话的电话卡进行二次实名验证，在无法满足要求的情况下进行停机解决。 另一方面，如果采用银行卡出现了与普通人不同的行为，也应该通过大数据观察后暂时无法采用、冻结资金等技术手段加以解决。

措施:贩运个人新闻或追查刑罚

另据通知，禁止任何单位和个人非法获取、非法贩卖或向他人非法提供公民个人新闻。 对泄露、买卖个人新闻的违法犯罪行为，坚决依法予以打击。 应当及时监控、关闭、删除网上刊登的销售新闻、软件、木马等，依法关闭相关网站和网络账户，并依法追究构成犯罪的刑事责任。

并通报说，电信公司、银行、支付机构和银联要切实履行主体责任，责任落实不到位，不法分子被用于电信网络诈骗犯罪实施的，要依法追究责任。 各级主管部门应当落实监督管理责任，监督管理不到位的，严格承担解释责任。 对因重视不足，未落实防范、打击、整顿措施，电信网络诈骗犯罪问题严重的地区、部门、国有电信公司、银行、支付机构，坚决依法执行社会治安综合治理一票否决，并给予相关负责人的 通告还要求充分利用多种媒体渠道及时向公众发布电信网络犯罪报警提示，普及法律知识，提高公众对各类电信网络诈骗的鉴别能力和安全防范意识。 并欢迎广大人民群众积极举报相关违法犯罪线索，对捣毁特大犯罪据点、打掉特大犯罪集团发挥重要意义的，依法保护举报人的个人新闻和安全。

解读:一票否决或剑利

由于打击电信网络诈骗涉及多个部门和领域，需要各部门、各行业共同合作，此次六部委为了防止各部门推脱责任，在《通告》中采取了一票否决制，追究相关负责人的责任，发挥了很大的威慑作用。

警察从脖子上叫你，不然……

实施电信网络诈骗犯罪的，应当立即停止一切违法犯罪活动。 自该通告发布之日起至年10月31日止，主动上书如实供述自己罪行的，依法从轻或者减轻处罚，在本规定期限内拒绝上书自首的，依法严惩。

并要求公安机关积极出击，将电信网络诈骗案件依法立为刑事案件，集中破案，打掉犯罪集团，整治若干要点地区，坚决拔掉地域性职业电信网络诈骗犯罪的钉子。 对电信网络诈骗案件，公安机关、人民检察院、人民法院应当依法迅速侦查、迅速逮捕、迅速起诉、迅速审判、迅速判决，坚决遏制电信网络诈骗犯罪的迅速发展势头。

来源：UI科技日报